Notre Méthodologie de Sélection
Une approche rigoureuse et transparente pour identifier le contrat d'assurance-vie qui correspond réellement à vos besoins. Courtier non indépendant, nous sommes rémunérés par les commissions récurrentes des assureurs.
Nos Principes Fondamentaux
Transparence sur Notre Rémunération
Courtier non indépendant, nous sommes rémunérés par les commissions récurrentes versées par les assureurs. Cette transparence vous permet de comprendre notre modèle économique.
Objectivité dans l'Analyse
Malgré notre rémunération par les assureurs, nous analysons objectivement chaque contrat selon des critères mesurables. Nous vous présentons les avantages ET les inconvénients de chaque solution.
Expertise Reconnue
Une connaissance approfondie des contrats d'assurance-vie haut de gamme et des stratégies patrimoniales. Formation continue sur les évolutions du marché.
Notre Processus en 4 Étapes
Analyse Approfondie de Votre Profil
Nous commençons par comprendre votre situation patrimoniale complète : âge, patrimoine existant, revenus, objectifs financiers, horizon de placement, appétence au risque et contraintes fiscales.
- Entretien personnalisé pour cerner vos besoins réels
- Analyse de votre situation fiscale et patrimoniale
- Identification de vos objectifs à court, moyen et long terme
- Évaluation de votre profil de risque
Évaluation Objective des Contrats
Nous analysons en détail les 5 contrats sélectionnés selon des critères objectifs et mesurables, sans biais commercial.
- Comparaison des frais réels (entrée, gestion, arbitrage)
- Analyse de la qualité et diversité des supports d'investissement
- Évaluation des performances historiques
- Vérification de la solidité financière des assureurs
Recommandation Personnalisée
Sur la base de votre profil et de notre analyse, nous identifions le contrat qui maximise vos chances d'atteindre vos objectifs.
- Sélection du contrat optimal selon votre situation
- Explication détaillée des raisons de notre recommandation
- Présentation des alternatives et de leurs limites
- Stratégie d'allocation d'actifs personnalisée
Accompagnement Long Terme
Notre mission ne s'arrête pas à la souscription. Nous vous accompagnons dans la durée pour optimiser votre stratégie patrimoniale.
- Suivi régulier de vos investissements
- Ajustements en fonction des évolutions de marché
- Adaptation à vos changements de situation
- Veille réglementaire et fiscale
Nos Critères d'Évaluation
Chaque contrat est évalué selon 5 critères pondérés. La pondération peut être ajustée selon votre profil spécifique.
Frais
30%Frais d'entrée, de gestion, d'arbitrage. Impact direct sur la performance nette.
Qualité des supports
25%Diversité, qualité et performance des unités de compte disponibles.
Solidité de l'assureur
20%Notation financière, historique, garanties offertes.
Services
15%Gestion pilotée, outils en ligne, accompagnement, réactivité.
Accessibilité
10%Montants minimums, conditions de souscription, flexibilité.
Pourquoi Seulement 5 Contrats ?
Il existe des centaines de contrats d'assurance-vie sur le marché français. Nous avons fait le choix délibéré de n'en sélectionner que 5, pour plusieurs raisons :
Nous connaissons parfaitement ces 5 contrats, leurs forces, leurs faiblesses, et leurs évolutions.
Ces 5 contrats couvrent l'ensemble des profils et des besoins patrimoniaux.
Chaque contrat a été rigoureusement sélectionné pour sa qualité et sa fiabilité.
Un choix restreint facilite la décision et évite la paralysie décisionnelle.